Cumplimiento

Inversiones Dinexa S.A.C. | RUC 20615240037

Última actualización: 27 de octubre de 2026

En dinexa, cada operación se realiza entre cuentas bancarias, con identificación del cliente y registro de principio a fin. Esta página resume cómo cumplimos la normativa que nos aplica.

Registro ante la SBS

Inversiones Dinexa S.A.C. se encuentra inscrita como casa de cambio en el Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda a cargo de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), conforme a la Resolución SBS N.° 01768-2026.

Puedes verificar esta inscripción en el portal de la SBS.

Prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo

Como casa de cambio, dinexa es sujeto obligado a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), conforme a la Ley N.° 27693 y su normativa complementaria.

Para cumplir esta obligación, dinexa cuenta con:

  • Un sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, con políticas y procedimientos internos aprobados.
  • Un Oficial de Cumplimiento designado ante la SBS.
  • Procedimientos de conocimiento del cliente y debida diligencia, proporcionales al perfil de cada cliente y operación.
  • Monitoreo de operaciones y atención de señales de alerta.
  • Registro de operaciones y comunicación de operaciones sospechosas a la UIF-Perú cuando corresponde.

Conocimiento del cliente

Para operar con dinexa, verificamos la identidad de cada cliente, en dos niveles. En el primer nivel validamos tus datos de identidad con fuentes oficiales, confirmamos tu correo electrónico con un código y revisamos listas de sanciones y de personas expuestas políticamente, sin pedirte fotos. En el segundo nivel, que se solicita según el monto acumulado de tus operaciones o cuando existan señales de alerta, pedimos además una verificación de identidad con fotografía del documento y prueba de vida, siempre con tu consentimiento previo.

Según el caso, también podemos solicitar información sobre actividad económica, origen de los fondos y propósito de las operaciones, y, en el caso de empresas, información sobre sus representantes, accionistas y beneficiarios finales.

dinexa puede solicitar información adicional, aplicar una verificación reforzada o no ejecutar una operación cuando la información no pueda validarse o exista una alerta de cumplimiento.

Cuentas de titularidad propia

Todas las operaciones se realizan entre cuentas bancarias de titularidad del cliente. dinexa no recibe fondos desde cuentas de terceros ni realiza abonos a cuentas de terceros.

Conservación de la información

dinexa conserva la información de identificación de clientes y el registro de operaciones por diez (10) años, conforme a la normativa aplicable.

Canales oficiales y prevención de fraude

Las operaciones de cambio se realizan únicamente en la plataforma de dinexa, en https://www.dinexa.pe. dinexa nunca te pedirá transferir a cuentas personales de colaboradores ni a cuentas distintas de las que indica la plataforma para cada operación, y nunca te pedirá contraseñas ni códigos de verificación.

Si recibes un mensaje sospechoso a nombre de dinexa, escríbenos a contacto@dinexa.pe antes de realizar cualquier transferencia.

Contacto